Blockchain i kryptowaluty (wirtualne waluty) – linki do materiałów

Materiały udostępnione na tej stronie zostały zebrane w ramach wykonywania projektu, który został sfinansowany ze środków Narodowego Centrum Nauki przyznanych na podstawie decyzji Nr DEC-2013 /09/B/HS5/00019 

Stanowiska organów i instytucji :

Bank Rozrachunków Międzynarodowych w Bazyleii (Bank for International Settlements – BIS) :

Raport BIS pt.  „Non – banks in retail payments”, September 2014

Raport BIS pt. „Digital currencies”, November 2015

 

The Financial Action Task Force – FATF

wskazówki FATF pt. “Virtual Currencies: Key Definitions and Potential AML/CFT Risks”  z czerwca 2014 r.

wskazówki FATF pt. „Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Currencies” z czerwca 2015 r

 

Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (European Banking Authority – EBA ) :

Ostrzeżenie wydane przez EBA w dniu 12 grudnia 2013 r. pt. „Warning to consumers on virtual currencies”

Opinia EBA z 4 lipca 2014 r. (EBA/Op/2014/08) pt. „EBA Opinion on ‘virtual currencies”

Techniczne standardy, przewodniki, rekomendacje, opinie, raporty i inne publikacje EBA dotyczące usług płatniczych i  pieniądza elektronicznego (Payment services and electronic money – 

Technical Standards, Guidelines,  Recommendations, Opinions, Reports and other Publications)

 

Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (European Securities and Markets Authority – ESMA)

Call for evidence. Investment using virtual currency or distributed ledger technology, 22 April 2015

 

Parlament Europejski :

Rezolucja Parlamentu Europejskiego z dnia 26 maja 2016 r. w sprawie wirtualnych walut (2016/2007(INI))

SPRAWOZDANIE z dnia 9 marca 2017  w sprawie wniosku dotyczącego dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady zmieniającej dyrektywę (UE) 2015/849 w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu i zmieniającej dyrektywę 2009/101/WE (COM(2016)0450 – C8-0265/2016 – 2016/0208(COD))

 

Komisja Europejska :

wniosek DYREKTYWA PARLAMENTU EUROPEJSKIEGO I RADY zmieniająca dyrektywę (UE) 2015/849 w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu i zmieniająca dyrektywę 2009/101/WE, COM/2016/0450 final – 2016/0208 (COD)

Action Plan to strengthen the fight against terrorist financing z 2.02.2016

d’A. Kancs, P. Ciaian, M. Rajcaniova The Digital Agenda of Virtual Currencies. Can BitCoin Become a Global Currency ?, European Commission Joint Research Centre, Institute for Prospective Technological Studies, 2015

 

Europejski Bank Centralny (European Central Bank – ECB) :

Virtual currency schemes”, October 2012

„Virtual currency schemes – a further analysis”, February 2015

 

Trybunał Sprawiedliwości Unii Europejskiej (Court of Justice of the European Union) :

Wyrok z dnia 22 października 2015 r. w sprawie C-264/14  Skatteverket przeciwko Davidowi Hedqvistowi

Opinia Rzecznika Generalnego Juliane Kokott z dnia 16 lipca 2015 r. w sprawie C-264/14 Skatteverket przeciwko Davidowi Hedqvistowi

 

United States Congress (USA)

Regulation of Bitcoin in Selected Jurisdictions, The Law Library January of Congress, Global Legal Research Center, January 2014

 

Financial Crimes Enforcement Network – FinCEN (USA) :

Application of FinCEN’s Regulations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies” z 18.03.2013 r. (FIN-2013-G001)

„Application of FinCEN’s Regulations to Virtual Currency Mining Operations” z 30.01.2014 r. (FIN-2014-R001)

„Application of FinCEN’s Regulations to Virtual Currency Software Development and Certain Investment Activity” z 30.01.2014 (FIN-2014-R002)

„Request for Administrative Ruling on the Application of FinCEN’s Regulations to a Virtual Currency Trading Platform” z 27.10.2014 (FIN-2014-R011)

„Request for Administrative Ruling on the Application of FinCEN’s Regulations to a Virtual Currency Payment System” z 27.10.2014 (FIN-2014-R0`1)

Application of FinCEN’s Regulations to Persons Issuing Physical or Digital Negotiable Certificates of Ownership of Precious Metals z 14.08.2015 r. (FIN-2015-R001)

 

Consumer Financial Protection Bureau – CFPB (USA) :

„Risks to consumers posed by virtual currencies” August 2014

 

Securities and Exchange Commission – SEC (USA)

Investor Alert: Ponzi Schemes Using Virtual Currencies, SEC Pub. No. 153 (7/13)

Investor Alert: Bitcoin And Other Virtual Currency-Related Investments – 7 May 2014

Regulators Working Together to Serve Investors – 14 April 2015

Securities and Exchange Commission v. Carlos R. Garza

SEC Charges Bitcoin Mining Companies – 1 December 2015

 

Financial Industry Regulatory Authority – FINRA (USA)

Bitcoin: More than a Bit Risky – 7.05.2014

 

Department of Justice (USA)

Assistant Attorney General Leslie R. Caldwell Delivers Remarks at the ABA’s National Institute on Bitcoin and Other Digital Currencies – 26 June 2015

 

Financial Conduct Authority – FCA (UK)

Annual Report 2013/2014 – FCA. Markets Pactitioner Panel

 

HM Tresaury (UK)

UK national risk assessment of money laundering and terrorist financing, October 2015

 

Narodowy Bank Polski 

Komunikat Narodowego Banku Polskiego i Komisji Nadzoru Finansowego w sprawie „walut” wirtualnych

Statement by Narodowy Bank Polski (NBP) and the Polish Financial Supervision Authority (KNF) on “virtual currencies”

 

Bank of England (UK)

Ali, J. Barrdear, R. Clews, J. Southgate, The economics of digital currencies Bank of England Quarterly Bulletin 2014 3th Quarter,

R. Ali, J. Barrdear, R. Clews, J. Southgate, Innovations in payment technologies and the emergence of digital currencies, Bank of England Quarterly Bulletin, Vol. 54, No. 3

 

Bank Centralny Indii (Reserve Bank of India – RBI) :

RBI cautions users of Virtual Currencies against Risks – 24 December 2013

 

Ludowy Bank Chin (People’s Bank of China) :

People’s Bank of China, Ministry of Industry and Information Technology of China, China Securities Regulatory Commission, China Banking Regulatory Commission and the China Insurance Regulatory Commission Notice on the Prevention of Risks Associated with Bitcoin” (Bank Notice [2013] No. 289)

 

Organizacja Współpracy Gospodarczej i Rozwoju (Organisation for Economic Co-operation and Development – OECD), zob też tu

A. Blundell-Wignall, “The Bitcoin Question: Currency versus Trust-less Transfer Technology”, OECD Working Papers on Finance, Insurance and Private Pensions, No. 37, OECD Publishing, 2014

 

Międzynarodowy Fundusz Walutowy (International Monetary Fund – IMF)

Dong He, Karl Habermeier, Ross Leckow, Vikram Haksar, Yasmin Almeida, Mikari Kashima, Nadim Kyriakos-Saad, Hiroko Oura, Tahsin Saadi Sedik, Natalia Stetsenko, Virtual Currencies and Beyond: Initial Considerations, January 2016

 

Generalny Inspektor Informacji Finansowej (PL)

Sprawozdanie Generalnego Inspektora Informacji Finansowej z realizacji ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w 2014 roku, Warszawa, marzec 2015

 

Akty prawa (legislation) :

 

Stan Nowy Jork – New York State

N.Y. COMP. CODES R. & REGS. tit. 23, § 200 (2015)

 

Polska (definicja waluty wirtualnej)

Projekt ustawy o Centralnej Bazie Rachunków z grudnia 2016 r. (zob. też postępy rządowego procesu legislacyjnego)

Projekt z dnia 4 maja 2017 r. ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

 

Brazylia

Lei No. 12.865, de 9 de Outubro de 2013 [Law No. 12,865 of October 9, 2013]

 

USA :

U.S. Code

 

Japonia :

Payment Services Act (brak tłumaczenia na j. angielski aktualnego tekstu, uwzględniającego poprawki z 2016 r. wprowadzające regulacje dotyczące wirtualnych walut – info zob. tu i tu)

 

Satoshi Nakamoto :

S. Nakamoto, Bitcoin: A Peer – to – Perr Electronic Cash System